ttb analytics เผย 3 ประเด็นสะท้อนความเปราะบางของ SMEs
1.รายได้โตต่ำและขาดกำไรสะสม เนื่องจากธุรกิจ SMEs
SMEs รายเล็ก รายได้น้อยกว่า 30 ล้านบาท/ปี
มีกำไรเฉลี่ยจากการดำเนินธุรกิจ 0.15% ของรายได้
กำไรสะสมไม่พอที่จะใช้เพิ่มศักยภาพรักษาสถานะการแข่งขันได้
SMEs รายกลางขึ้นไป ที่รายได้สูงกว่า 30 ล้านบาท/ปี
มีกำไรเฉลี่ยจากการดำเนินธุรกิจ 3.1% ของรายได้
สามารถใช้กำไรสะสมเพื่อเพิ่มศักยภาพในการประกอบธุรกิจได้
2.ต้นทุนต่อหน่วยสูง
SMEs รายเล็ก
มีฐานลูกค้าจำกัดมี
มีต้นทุน 25.3% ของรายได้
SMEs รายกลางขึ้นไป
มีลูกค้าที่ใหญ่และมั่นคงกว่า
มีต้นทุน 12.9% ของรายได้
3.อำนาจต่อรองต่ำ
SMEs รายเล็ก
สำรองเงินทุนเพื่อหมุนเวียนสูงถึง 169 วัน
สั่งสินค้าครั้งละมาก ๆ เพื่อลดต้นทุนสินค้าต่อหน่วย และรักษาฐานลูกค้า
SMEs รายกลางขึ้นไป
สำรองเงินทุนเพียง 90 วัน
มีฐานลูกค้าอยู่แล้ว ไม่จำเป็นต้องสั่งสินค้าครั้งละมาก ๆ
ผลจากความเปราะบางเหล่านี้กดดันการดำเนินธุรกิจและลดโอกาสการอยู่รอดในสภาพเศรษฐกิจปัจจุบัน
ขอขอบคุณข้อมูลจาก : ttb bank
https://www.ttbbank.com/th/newsroom/detail/ttba-thai-sme-2024
#SMEONE #SMEไทยก้าวไกลทันโลก #analytics #ธุรกิจ #SMEsรายเล็ก #SMEsรายกลาง #SMEs
บัญชีมีความสำคัญอย่างไร และทำไมเจ้าของธุรกิจ SMEs ควรรู้
การประเมินสถานะทางการเงินของบริษัท : เพื่อวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินจากกิจกรรมต่างๆ ของบริษัท
ประเมินความคุ้มทุนของการลงทุนต่างๆ ของบริษัท
ประเมินเงินทุนหมุนเวียนของบริษัท
ประเมินว่าบริษัทต้องการเงินเพิ่มอีกเท่าไร
ประเมินความสามารถในการแข่งขันของบริษัท
ประเมินการขึ้นเงินเดือนหรือการให้โบนัสพนักงาน
การกู้เงินจากสถาบันทางการเงิน : เพื่อขยายธุรกิจ
บัญชีต้องโปร่งใส
บัญชีต้องถูกต้องเป็นพื้นฐาน
ต้องมีการทำบัญชีมาแล้วหลายปี
การระดมทุน : เพื่อจดทะเบียนเป็นบริษัทในตลาดหลักทรัพย์
บัญชีต้องโปร่งใส
บัญชีต้องถูกต้องเป็นพื้นฐาน
ต้องมีการทำบัญชีมาแล้วหลายปี
การวางแผนภาษีและการจ่ายภาษี : เพื่อคำนวณภาษีได้ถูกต้อง
หากบัญชีมีความถูกต้อง จะช่วยให้การจ่ายภาษีเป็นเรื่องง่าย
หากถูกเรียกเก็บภาษีย้อนหลัง จะช่วยให้คำนวณได้ และไม่จ่ายภาษีเกิน
การลดปัญหาในหมู่หุ้นส่วน : เพื่อการแบ่งกำไรปันผลได้อย่างเท่าเทียม
เพื่อประเมินว่าบริษัทได้กำไรหรือขาดทุนเท่าไหร่ต่อปี
ประโยชน์ของการทำบัญชีนั้นยังมีอีกมากมาย ไม่ใช่แค่ช่วยให้การวางแผนธุรกิจได้ดีขึ้นเท่านั้น แต่ยังเป็นการวางรากฐานให้ธุรกิจเติบโตได้อย่างมั่นคงในอนาคต และยังทำลดความขัดแย้งในบรรดาผู้ถือหุ้นในธุรกิจได้อีกด้วย
ขอขอบคุณข้อมูลจาก : กรุงไทย
#SMEONE #SMEไทยก้าวไกลทันโลก #บัญชี #ธุรกิจ #SME
ระวัง! 6 สัญญาณเตือน ธุรกิจ SMEs เริ่มขาดสภาพคล่อง
1.รายได้ลดลง
ต้องหันกลับมามอง และวิเคราะห์สถานการณ์ว่าเกิดอะไรขึ้นกับธุรกิจของตัวเอง จะได้แก้ปัญหาได้ตรงจุด
2.กำไรที่ลดลงเป็นเรื่อย ๆ
ต้องดูตัวเลขรายจ่ายแต่ละตัว ว่ามีรายจ่ายอะไรที่ผิดปกติ หรือมีรายจ่ายแฝงอะไรเกิดขึ้น เพื่อให้แก้ปัญหาได้ทัน
3.สินค้าค้างอยู่ในสต็อกนานขึ้น
ต้องวิเคราะห์สถานการณ์โดยเร็ว และรีบแก้ปัญหาโดยเร็วที่สุด
4.การชำระเงินของคู่ค้าที่เปลี่ยนแปลงไป
ต้องเตรียมความพร้อมเรื่องเงิน โดยหาแหล่งเงินทุนมาเพิ่ม เพื่อให้มีกระแสเงินสดเพียงพอในการทำธุรกิจ
5.ธุรกิจเติบโตอย่างรวดเร็ว
ต้องมีแหล่งเงินทุนเพิ่มเติม ในการรองรับกับการขยายตัวที่จะเกิดขึ้น ซึ่งควรมีการวางแผนเตรียมตัวล่วงหน้า
6.เงินจมอยู่ในสินทรัพย์ที่ยังไม่ก่อให้เกิดรายได้
ต้องมีค่า Fixed Cost ที่ต้องจ่ายในแต่ละเดือน เช่น การตกแต่งร้านใหม่ หรือการเสียค่าเช่าที่แพง
ขอขอบคุณข้อมูลจาก : Krungsri The COACH
https://www.krungsri.com/th/krungsri-the-coach/loan/borrowing/6-warning-sign-business-sme
#SMEONE #SMEไทยก้าวไกลทันโลก #สัญญาณเตือนSME #ธุรกิจ #SMEs
รู้จัก NaCGA สถาบันค้ำประกันเครดิตแห่งชาติ (National Credit Guarantee Agency หรือ NaCGA) กับบทบาททางการเงินให้ประชาชน
กระทรวงการคลังเตรียมเสนอให้คณะรัฐมนตรีพิจารณาจัดตั้งสถาบันค้ำประกันเครดิตแห่งชาติ (NaCGA) ภายในปี 2568 โดย NaCGA จะช่วยให้ประชาชนและวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมเข้าถึงสินเชื่อได้ง่ายขึ้น ด้วยการประเมินความเสี่ยงและค้ำประกันเครดิตให้กับผู้ขอสินเชื่อ โดยอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อจะขึ้นอยู่กับธนาคารหรือสถาบันการเงินที่เป็นผู้ให้สินเชื่อเป็นหลัก
หลักการทำงานของ NaCGA
- ประเมินความเสี่ยงและคิดค่าธรรมเนียมตามระดับความเสี่ยง
- ออกเอกสารรับรองเพื่อเพิ่มความเชื่อมั่นให้กับสถาบันการเงิน
- ผู้กู้จะจ่ายค่าธรรมเนียมคล้ายกับการซื้อประกัน โดยรัฐบาลจะสนับสนุนเงินสมทบตามระดับความเสี่ยง
NaCGA จะทำงานร่วมกับบรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม (บสย.) เพื่อสร้างระบบการค้ำประกันสินเชื่อที่มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น คาดว่าจะพลิกโฉมระบบการเงินและช่วยแก้ปัญหาการเข้าถึงสินเชื่อในประเทศได้อย่างมาก
การค้ำประกันโดย NaCGA คล้ายกับการทำประกันภัยรถยนต์ ที่เบี้ยประกันขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของแต่ละบุคคลว่ามีพฤติกรรมการขับรถยนต์ที่มีความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด หากเสี่ยงมาก ค่าเบี้ยประกันก็จะสูงหากเสี่ยงต่ำ ค่าเบี้ยประกันก็จะต่ำ ตัวอย่างเช่น หาก SME รายใดต้องการให้ NaCGA ค้ำประกันสินเชื่อให้ทั้ง 100% ค่าธรรมเนียมการค้ำประกันก็อาจจะสูงขึ้น กว่าการให้ NaCGA ค้ำประกันที่ 70-80% ของวงเงินสินเชื่อ
ขอขอบคุณข้อมูลจาก : ประชาชาติ
https://www.prachachat.net/finance/news-1613069
#SMEONE #SMEไทยก้าวไกลทันโลก #SMEDBank #Smartsme #เติมทุนคู่ความรู้
SME D Bank ผนึกกำลังกับพันธมิตรภาครัฐและมหาวิทยาลัย เติมทุนคู่พัฒนา ปั้น SmartSME ด้วยแนวคิด ‘รื้อ ลด ปลด สร้าง’ สร้างความรู้คู่ทุน เพื่อให้ผู้ประกอบการ SMEs เข้าถึงแหล่งทุนได้ง่ายขึ้น และใช้ทุนอย่างมีประสิทธิภาพ
รื้อ - ปรับเปลี่ยนวิธีคิดเพื่อเตรียมความพร้อมให้ธุรกิจ
ลด - ลดอุปสรรคและปัญหาที่ขัดขวางการเติบโต
ปลด - ปลดล็อกศักยภาพที่ซ่อนอยู่ในธุรกิจ
สร้าง - สร้างโอกาสใหม่ ๆ และความมั่นคงทางการเงิน
เสริมศักยภาพผู้ประกอบการไทยให้สามารถเข้าถึงแหล่งทุนได้ง่ายขึ้น และใช้ทุนอย่างมีประสิทธิภาพ ส่งเสริมความเข้มแข็งและการเติบโตของ SMEs ให้เติบโตอย่างต่อเนื่องและยั่งยืนในการขับเคลื่อนธุรกิจไทยไปสู่ความสำเร็จ สามารถดำเนินธุรกิจต่อไปได้อย่างเข้มแข็งและเติบโตอย่างต่อเนื่อง 📈
ขอขอบคุณข้อมูลจาก : PostToday
https://www.posttoday.com/smart-sme/710292
#SMEONE #SMEไทยก้าวไกลทันโลก #SMEDBank #Smartsme #เติมทุนคู่ความรู้